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两种平衡策略

随着时间的推移, 金融市场的起伏会改变你的投资计划, 给你带来了比你想要的更多的风险, 或者增长潜力低于你需要的水平.  这两种情况都可能对你的长期财务计划不利.

当我们返回, 我将与您分享两种调整投资组合的方法,以及我们在e世博官方使用的方法.

欢迎回来.  平衡投资组合有两种主要方法:周期性再平衡和容忍区间再平衡.

和, 就像一种投资哲学, 不管你选择什么方法, 真正的好处是当你承诺去做的时候.

首先,让我们讨论一下周期性再平衡及其相对简单的性质.  你随便选一段时间, 说的季度, 或每年, 这是当你看你的投资决定什么需要买什么需要卖,以回到目标权重.  注意:在市场大幅波动时,你的投资组合可能会明显偏离目标配置.  这样做, 在再平衡时期之间,你可能面临更多的潜在风险,也可能面临更少的增长潜力.  不理想.

另一种方法是容忍区间再平衡,它比周期性再平衡的强度要大一些.  它需要一种需要频繁监控的公式化方法.  而不是选择一个固定的时间来重新平衡, 当您的资产配置发生特定百分比或阈值的变化时,您可以这样做.  这可以让你的投资组合始终暴露在你的计划所要求的数额内的目标资产类别中. (e世博官方就是这么做的).

总之, 定期调整你的投资组合可以帮助你关注大局,让你的目标和风险承受能力与你的计划保持一致.  如果你已经有一段时间没有重新平衡你的投资组合了,给我们打电话.  我们很乐意提供其他意见.

e世博官方,这是 克莱顿布恩.  保持安全,保持联系.

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